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投信建議3字訣省存滾 加速累積第一桶金

中央社

2017-11-13 09:04:19

中央社 財經 / NOWnews

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(中央社記者田裕斌台北13日電)低薪、存不到錢是上班族最大壓力來源,且在低利率環境下,存款還有縮水可能,投信建議上班族可把握「省、存、滾」理財3字訣,盡早累積出人生第一桶金。

第一金投信表示,「省、存、滾」是循序漸進理財方式;「省」是節省生活不必要開銷,可透過記帳,了解每個月支出款項,找出非必要及可削減支出;「存」是將省下來的錢存起來,累積一筆存款;最後是「滾」,將累積的存款滾入投資。

第一金投信海外投資部主管唐祖蔭表示,綜觀市面上投資理財工具,包括基金、股票、期貨、不動產、外匯等;其中,基金具小額投資、不用每天盯盤特性,適合上班族採用。

上班族每月領到薪資後,扣掉必要支出餘額存在銀行,再以定期定額方式投資基金,如果基金有配息,應滾入投資,創造複利效果。期間可視人生各階段需求變化,調整股票和債券基金投資比重。

如果是積極型上班族,可採70%股票、30%債券基金比例配置;穩健型者,股票和債券比重各50%;保守型者,30%股票型、70%債券型。

唐祖蔭表示,每人理財目標、風險承受度不同,建議可參考建議比重,調整出最適合自身風險屬性配置。1061113

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