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BIS示警:中國、加拿大、香港銀行業面臨風險

鉅亨網

2018-03-12 18:27:18

鉅亨網 / NOWnews

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國際清算銀行 (BIS) 編制的預警指標顯示,中國、加拿大、香港,皆被列為銀行業風險最大的經濟體。

加拿大去年經濟成長幅度,創 2011 年以來最高,因其家庭信用卡和整個經濟體的高負債水平而被 BIS 點名。2016 年加拿大的赤字從前 1 年的 129 億美元上升到 181 億美元,引起人們對加拿大經濟秉持著不可持續的擔憂。在過去兩個月中,消費者信心大幅逆轉,使情緒已從接近歷史高位下降至低於平均水平。

去年 7 月份以來加拿大央行升息 3 次、加幣疲軟、股票價格急劇下跌、房市價格憂慮、及經濟放緩都是原因之一。其中,加拿大 2016 年平均房價上漲了 13%,而 2017 年也上漲了 10.8%。隨著加拿大總理 Trudeau 開放更多移民人事的湧入,及擴大抵押貸款市場,都有跡象形成房地產泡沫。抵押貸款債務已占據加拿大 GDP 的 70%。

研究表明,家庭借款也被視為中國和香港的風險因素之一。分析師 Inaki Aldasoro、Claudio Borio、和 Mathias Drehmann 在國際清算銀行週日發布的最新季度評論中寫道「目前的指標顯示了幾個經濟體的風險增加」。

這項研究提供了一些令人驚訝的結果:例如,儘管意大利在緩慢增長的經濟和陷入壞賬的多家銀行中求生,但意大利整體經濟並未面臨風險。

BIS 稱,在指出中國的同時,一個被稱為「信貸對國內生產總值 GDP 差距」的關鍵預警指標顯示出改善。這可能表明政府在推動減少金融部門風險方面正在取得進展。

中國影子銀行示意圖 / 圖:BIS
中國影子銀行示意圖 / 圖:BIS

研究顯示,中國從 2016 年 3 月的高峰 28.9% 下降至 2017 年第 3 季度的 16.7%,自 2012 年以來的最低水平。

渣打銀行駐香港的大中華區和北亞地區首席經濟學家丁爽表示「差距的縮小代表中國經濟的去槓桿化奏效」。

中國對其金融體系的危險性,越來越認真的對待。自去年 4 月以來,中國金融監管機構針對抑制理財產品和同業借款的增長,最近更多地集中於控製家庭債務。

總部位於瑞士巴塞爾 Basel 的國際清算銀行 BIS 定期收集和分析數據,以監測全球金融體系的脆弱性。這些數字通常包括經濟和房價的信貸額度,以及借款人償還債務的能力。

國際清算銀行 (Bank for International Settlement,BIS) 是由多達 60 國組成的「央行的央行」。原本由英、法、德、意、比、日、美等國的中央銀行,據於 1930 年 5 月的協議共同組建的。其目的為促進國際金融合作,及借貸給全球央行及跨國組織。

目前總部位於瑞士 Basel 的 BIS,於香港及墨西哥城都設有分公司。台灣未正式加入 BIS 組織。

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